http://myasset.cocolog-nifty.com/my_asset_allocation/ ja-JP 2011-02-27T12:34:06+09:00 http://myasset.cocolog-nifty.com/my_asset_allocation/2011/02/post-75a2.html 以下のとおり。 国内株式 　ひふみ投信 　フィデリティ・日本成長株・ファンド 　... <p>以下のとおり。</p> <p>国内株式<br /> 　ひふみ投信<br /> 　フィデリティ・日本成長株・ファンド <br /> 　フィデリティ・日本小型株・ファンド <br /> <br /> 国際株式 <br /> 　フィデリティ・米国優良株・ファンド<br /> 　フィデリティ・欧州株・ファンド<br /> 　フィデリティ・アジア株・ファンド<br /> 　フィデリティ・チャイナ・フォーカス・オープン<br /> 　STAM 新興国株式インデックス・オープン</p> <p>アジア株は、JFアジア株・アクティブ・オープンでもいいと思ってるが、手数料の関係もあり、放ったらかしている。<br /> 米国株は米国のネット証券で直接個別株を買うことも多いので、ファンドでの投資は相場の回復次第では中止するかも。</p> 経済・政治・国際 myasset 2011-02-27T12:34:06+09:00 http://myasset.cocolog-nifty.com/my_asset_allocation/2011/02/my-asset-alloca.html 現在の大まかな資産配分状況は、 　日本株式　２１．３１％ 　外国株式　２９．３１... <p>現在の大まかな資産配分状況は、</p> <p>　日本株式　２１．３１％<br /> 　外国株式　２９．３１％<br /> 　日本債券　　７．４１％<br /> 　外国債券　１７．６０％<br /> 　その他alternatives　２４．３７％</p> <p>といった感じ。</p> <p>日本株式　２１．３１％のうち、個別株が５．７０％、ファンドが１５．６１％。<br /> ファンドはインデックス連動型のETFを除き、ほとんどがアクティブ型ファンドで、<br /> 日本株全般に投資するものが１２．９５％、小型株投資が２．６６％。<br /> 現時点でのさわかみファンドは日本株ファンドに分類している。</p> <p>外国株式　２９．３１％のうち、<br /> 米国株式　８．７６（個別株　６．３５、ファンド　２．４１）<br /> 欧州株式　６．０６（個別株　０．２９、ファンド　５．７６）<br /> 新興国株式　１２．０７（新興国全般ファンド　２．４８、アジア株ファンド　７．０８、中国個別株　０．７８、中国株ファンド　１．７２）<br /> 世界全般（テーマ型含む）ファンド　２．４３<br /> となっており、新興国の比率が高くなっている。<br /> 基本的に個別株投資やアクティブ型ファンドがほとんどだが、最近の追加投資は新興国全般への投資だけはインデックス型ファンドに変更している。</p> <p>日本債券　７．４１％のうち、個別債券（個人向け変動利付国債）が７．３２％、ファンド（MMFやMRF）が０．０９％。</p> <p>外国債券　１７．６０％のうち、個別債券が１４．７１％、ファンド（MMFやMRF）が２．８９％。<br /> 円高もあり、利息などが短期のMMFやMRFに滞留している。</p> <p>その他alternatives　２４．３７％は、商品先物やレストランなどいろんな対象が含まれている。<br /> 不動産や馬への投資は「投資」ではなく実益・趣味なので、ここでは含んでいない。</p> <p>最近は年２回の取引残高報告書が発行されるタイミングでしか、振り返りができていないが、リバランスが必要なほど、配分イメージとずれてきてはいない。<br /> ただ、円高の影響もあり、円ベースでの収益はプラスマイナス0くらいになっており、今後の為替動向は気になるところ。<br /> </p> 経済・政治・国際 myasset 2011-02-27T12:19:04+09:00 http://myasset.cocolog-nifty.com/my_asset_allocation/2010/07/post-837a.html １年ぶりの更新。 もともとこのブログは木村剛氏のブログを見て、自分も作ってみよう... <p>１年ぶりの更新。</p> <p>もともとこのブログは木村剛氏のブログを見て、自分も作ってみようと思ったのが発端だった。<br /> 木村氏にトラックバックされて、嬉しかったのを覚えている。</p> <p>金融検査マニュアルの策定に関わり、精通しているからこそ、自分であれば、うまく出し抜けるという思いがあったのだろうか？</p> <p>木村氏自身、起業して失敗しても、昔に戻るだけと思えば、リスクを取れるといった趣旨のことをブログに書いていたと思うが、罪を清算した後にいかに復帰するかに、注目してみたい。</p> 経済・政治・国際 myasset 2010-07-17T12:01:07+09:00 http://myasset.cocolog-nifty.com/my_asset_allocation/2009/07/post-7c81.html ３連休ということで、久しぶりに時間がとれた。 投資関連は昨年のリーマンショックか... <p>３連休ということで、久しぶりに時間がとれた。<br /> 投資関連は昨年のリーマンショックからは少しずつ立ち直ってきている。<br /> 特にアジア関連の投資信託は好調。<br /> 外国債券は価格自体は上昇しているものの、円高で円ベースではトントンのものが多い。<br /> 国内株式でショックだったのは商工ファンド自体から保有していたＳＦＣＧがなくなったこと。<br /> 一方で、先になくなったライブドアの配当は非常に高額でビックリ。</p> <p>MiXiをはじめとするSNSにはやる気が出なかったが、たまたま時間があったからか、Twitterをはじめてしまった。<br /> 投資関連の情報の在り処とか、まだわからないが。。</p> 経済・政治・国際 myasset 2009-07-20T01:20:38+09:00 http://myasset.cocolog-nifty.com/my_asset_allocation/2009/01/post-4512.html ようやく一時の混乱から少しは落ち着いてきた感じだが、円高・株安で過去の含み益を吐... <p>ようやく一時の混乱から少しは落ち着いてきた感じだが、円高・株安で過去の含み益を吐き出し、久しぶりに含み損を抱えることになった。<br /> 投資をはじめたのが１９９８年、その後のITバブル崩壊でしばらく含み損を抱えていた時以来。<br /> あの頃は投資経験も浅く精神的にも含み損がかなり気になっていたが、今回はその後の上昇期を経験しているので、またいつか上がるだろうという根拠のない楽観論でほったらかしになっている。<br /> しばらくは淡々と積み立てを続ける予定。<br /> 昨年の保有商品の収益率としては、細かくは見れてないものの、Ｍａｎ Ｉｎｖｅｓｔｍｅｎｔｓ社の商品ファンドがおそらくトップだと思う。<br /> 前回のITバブル崩壊時も安定した成績を残していたが、１００年に１度と言われるこの下落相場の中でプラス（あくまで自分が投資した昨年２月から１１月末の価額ベース）で回っているのはさすがというべきか。<br /> </p> 経済・政治・国際 myasset 2009-01-12T02:08:02+09:00 http://myasset.cocolog-nifty.com/my_asset_allocation/2008/10/post-0172.html 円高と株安で過去の含み益を全てふっとばすような流れになっている。 ここからさらに... <p>円高と株安で過去の含み益を全てふっとばすような流れになっている。<br /> ここからさらにどれくらい下がるかわからないが、これからの1年は後で振り返れば絶好の買い場になっているのではないだろうか？<br /> 安い（暴落している）時に買うことは難しいことはではないが、それを適切なタイミングで利益として実現するのは本当に難しい。<br /> しばらくはコツコツと積立を継続しつつ、どこかで大きく買い増ししたい。<br /> 債券もチェックしているが、格付けが低いものはあまり取扱がないのか、勧められるリストはトリプルＡクラスの債券ばかり。</p> 経済・政治・国際 myasset 2008-10-09T23:30:23+09:00 http://myasset.cocolog-nifty.com/my_asset_allocation/2008/09/post-f8e2.html この混乱の中で、ファンドや日本株式については静観。 アジアやロシア絡みはかなり下... <p>この混乱の中で、ファンドや日本株式については静観。<br /> アジアやロシア絡みはかなり下がった気がするが、引き続きファンドの積立を継続。<br /> （フィデリティ証券で積立の変更がＷｅｂで可能になったのは非常に嬉しい）<br /> 米国株式については、これまで利益を確定し、コストゼロベースで保有していた銘柄を売却し、シティバンク（C）を買い増し。<br /> 米国金融セクターのＥＴＦも考えたが、ＡＩＧの救済劇を見て、リーテイルに食い込んだ大手金融機関はしぶとく、個別投資の方が効率的と判断した。<br /> これまでも保有してきたが、シティバンクの下落率や最近の報道を考えると、むしろ買い叩いて拡大する側（勝ち組）として評価すべきと考え、さらにリスク（といっても、買い増し分はもともとキャピタルゲインなので、ある意味リスクフリー⇔売却した銘柄がより上昇する機会損失はある）を採ることにした。<br /> 株式は購入してないものの、米国でのメインバンク（元々の利用銀行が買収されてしまった）であるバンカメ（Bank of America:BAC）も気になる。<br /> </p> 経済・政治・国際 myasset 2008-09-21T09:21:44+09:00 http://myasset.cocolog-nifty.com/my_asset_allocation/2008/09/post-9ee1.html かつて山一證券や日産生命が破綻したころのように、米国金融機関がバタバタしているが... <p>かつて山一證券や日産生命が破綻したころのように、米国金融機関がバタバタしているが、その後の日本に学ぶならば、米国の金融セクションはこれから数年（数か月？）が絶好の買い場になるはず。</p> <p>こんな中（ファンドを立ち上げるには絶好の環境ともいえるかもしれない）、レオス・キャピタルワークスの藤野社長（2004年5月の当ブログのエントリーでコメントいただいてます）が直販の「ひふみ投信」の取扱を開始されます。</p> <p>自分の立ち上げた会社で、販売会社の論理を介さずに、お客様にお届けできる商品。<br /> 非常に期待しています！！<br /> 今後、藤野ＦＭファンの一人として、きちっと見届けたいと思ってます。</p> <p>さわかみファンドとは違った商品として、自分のポートフォリオを味付けできるといいんですが。</p> 経済・政治・国際 myasset 2008-09-15T20:34:46+09:00 http://myasset.cocolog-nifty.com/my_asset_allocation/2008/08/post_5387.html ゴミ投資家シリーズで有名な「海外投資を楽しむ会」設立１０周年企画として刊行された... <p>ゴミ投資家シリーズで有名な「海外投資を楽しむ会」設立１０周年企画として刊行された「黄金の扉」シリーズの１冊。<br /> この本は海外ＥＴＦを中心に個人投資家が投資すべき商品を紹介した実践編だが、これ以外に理論編としての「黄金の扉を開ける賢者の海外投資術」（まだ途中までしか読んでない・・・）と実践編の姉妹編として「黄金の扉を開ける賢者の海外投資術　至高の銀行・証券会社編」がある（究極と至高は美味しんぼを意識してますね）。<br /> 既に海外の証券会社を利用している自分としては、３冊の中でもこの１冊が非常に役立った。<br /> 米国のＥＴＦについては、自分も分析していたつもりだったが、仕事でちょっと目を離した昨年以降に数多くの新規ＥＴＦが設定されていたことは、この本で初めて知った（例えば、RICI（ロジャーズ国際 コモディティ指数：Rogers International Commodity Index）に連動するＥＴＦが設定されたこととか）。<br /> １０００以上のＥＴＦが投資セクター別に丁寧に分類されており、かつ、流動性についても評価が加えられているところが、これまで書店に並んでいたＥＴＦ解説本とは違うところだ。<br /> 一連のゴミ投資家シリーズには知らないことが多く書かれており、かなり刺激を受けたものの、その後のシリーズはやや物足りなかっただけに、久しぶりに読みがいのある１冊といえる。<br /> このＥＴＦのリストを見ると、国内の投資の選択肢はまだまだ狭いと実感させられた。</p> 書籍・雑誌 myasset 2008-08-05T00:32:45+09:00 http://myasset.cocolog-nifty.com/my_asset_allocation/2008/07/post_43b8.html 先日読んだ日経ビジネスの中で、ドルではなく金を基準にすると、米国の株価は一貫して... <p>先日読んだ日経ビジネスの中で、ドルではなく金を基準にすると、米国の株価は一貫して下落基調、原油や小麦の価格はそんなに変動していない、要は米国の弱体化、米ドルの減価が顕在化しただけという視点での記事があった。<br /> ジム・ロジャースやウォーレン・バフェットの見解とも通じるところがあり、これから米国からの“Flight to quality”（質への逃避）が進むのかもしれない。</p> <p>とは言いつつ、最近の株安の中で、シティバンク（C）とFortress Investment Group（ＦＩＧ）を買い増しした。<br /> 為替は英ポンド、南アフリカランドともに、差損をほぼ回復。<br /> 昨年以降のボラティリティは凄いが、高金利通貨といってもなかなか理論どおりに円高に収斂していくわけではない。</p> <p>一部の流動性資金を米国の不動産（と呼べる代物ではないが・・・）にシフト。</p> 経済・政治・国際 myasset 2008-07-29T00:27:46+09:00